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A Better Tomorrow Ventures (BTV), proeminente firma de venture capital dedicada exclusivamente ao setor de tecnologia financeira (fintech), acaba de concluir a captação de seu terceiro fundo com um montante significativo de US$140 milhões. Sheel Mohnot, cofundador e general partner da empresa, reage enfaticamente a qualquer percepção de que o interesse por investimentos em fintech tenha diminuído, destacando a magnitude inexplorada deste mercado.
Em declarações ao portal TechCrunch, Mohnot sublinhou que os serviços financeiros compreendem uma parcela substancial da economia global, correspondendo a aproximadamente 20% do Produto Interno Bruto (PIB) mundial. Apesar de sua vasta dimensão, o segmento, segundo ele, permanece insuficientemente digitalizado. Essa defasagem, que mantém um volume considerável de operações financeiras ainda sob execução manual, constitui a base da estratégia de investimento da BTV, que visa preencher essa lacuna por meio da inovação tecnológica.
A iniciativa de liderar essa transformação parte da visão compartilhada por Sheel Mohnot – ex-general partner da 500 Startups – e Jake Gibson, cofundador da renomada plataforma NerdWallet. A Better Tomorrow Ventures fecha fundo de US$140 mi para fintechs com a convicção de que uma colossal oportunidade de digitalização ainda se desenha no horizonte. Os Limited Partners (LPs) do fundo, conforme expressou Mohnot, compartilham plenamente dessa perspectiva otimista e estratégica para o futuro financeiro.
Estratégia de Investimento Pós-Ciclo de Juros Baixos
O recém-lançado fundo de US$140 milhões quase iguala o segundo fundo da firma, que levantou US$150 milhões no início de 2022, durante o auge do período de taxas de juros quase zero (ZIRP boom). Mohnot revela que, inicialmente, a intenção era criar um fundo de menor volume desta vez. Ele recorda que o ano de 2021 testemunhou um excesso de entusiasmo, onde as empresas do portfólio da BTV rapidamente conseguiam rodadas de investimento de acompanhamento com valorações consideradas exorbitantes, um cenário que ele classifica como “provavelmente prejudicial”.
Atualmente, com um fervor mais comedido no ecossistema fintech, a BTV avalia que não necessita de tanto capital quanto antes para manter sua participação estratégica nas startups mais promissoras de seu portfólio. Curiosamente, a firma ainda não precisou acionar um fundo de oportunidade de US$75 milhões que foi levantado em paralelo ao segundo fundo, em 2022. No entanto, esse capital pode se mostrar valioso em um futuro próximo, especialmente com a expectativa de várias aberturas de capital (IPOs) de alto perfil no segmento fintech, incluindo empresas como Chime, Klarna, Navaan e Wealthfront. Tais eventos podem reavivar o interesse de investidores de estágios mais avançados na categoria.
Oportunidades em Fintech e o Papel da IA
No segmento de investimentos em fintech em estágios iniciais, notou-se um recuo no último ano, contudo, a Better Tomorrow Ventures continua a identificar e explorar grandes oportunidades, como na área de contabilidade. Mohnot aponta para uma carência expressiva de contadores no mercado, resultando em escritórios de contabilidade que frequentemente precisam recusar novos clientes. Ele considera este um campo “perfeito para a aplicação de Inteligência Artificial”.
A BTV já demonstrou seu compromisso com essa visão ao apoiar três startups no setor de contabilidade. Entre elas está a Basis, que recentemente garantiu uma rodada Série A de US$34 milhões, liderada pela Khosla Ventures. Há também a Layer, uma plataforma de contabilidade embarcada projetada para atender pequenas e médias empresas, e a InScope, uma startup que automatiza a elaboração de demonstrações financeiras auditadas. Este enfoque na contabilidade é um testemunho da crença da firma no potencial disruptivo da IA.
Imagem: techcrunch.com
Mas as aplicações da inteligência artificial dentro das fintechs não se limitam apenas à contabilidade. Mohnot é um entusiasta das amplas possibilidades que a IA oferece para o setor financeiro. Ele ressalta que o segmento de serviços financeiros é inerentemente intensivo em mão de obra, englobando processos como subscrição de crédito, conformidade regulatória, detecção de fraudes e suporte ao cliente. Em todas essas esferas, a Inteligência Artificial pode proporcionar maior eficiência e uma redução significativa nos custos operacionais, revolucionando a forma como os serviços são prestados.
O portfólio da BTV se estende a outras empresas de destaque, como a Coast, uma inovação em plataformas de pagamentos para motoristas de frotas e caminhões. Outro exemplo notável é a Relay, uma plataforma de banco online e gestão de caixa desenhada especificamente para atender as necessidades financeiras de pequenas empresas, evidenciando a diversidade e o alcance dos investimentos da firma no ecossistema fintech.
Estratégia do Terceiro Fundo
Para o recém-lançado terceiro fundo, a Better Tomorrow Ventures projeta investir em um número estimado de 30 a 35 empresas promissoras. Os aportes de capital por empresa variarão significativamente, com cheques iniciais previstos entre US$500 mil e US$3,5 milhões. Essa estratégia de investimento calibrada reflete o aprendizado de ciclos anteriores e o compromisso da firma em selecionar startups com grande potencial de crescimento e impacto no cenário da tecnologia financeira global.
A Better Tomorrow Ventures reafirma seu compromisso inabalável com o futuro das fintechs, apostando na digitalização e na inovação tecnológica para remodelar o setor financeiro. O novo fundo de US$140 milhões solidifica a posição da BTV como um player chave na identificação e no desenvolvimento de soluções disruptivas. Para mais notícias sobre investimentos e a economia em constante transformação, explore nossa editoria de Economia.
Crédito da imagem: Marina Temkin via TechCrunch.
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